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【基金投资者保护月】如何挑选适合自己的基金?

2021-06-08 14:57:45 浏览: 94 作者: 青柠梦境
摘要:俗话说:你不理财,财不理你。在这个“全民皆理财”的时代背景下,似乎身边的每个人都能在“理财”“基金”话题上叨叨几句。那么,如何挑选适合自己的基金呢?今天,就来一起看看吧~。正视投资风险不管是理财新手还是资深老手,关于投资都有一个众所周知的常识:投资有风险,入市需谨慎。所以,投资者在挑选基金产品时,首先需要对自己的风险偏……

俗话说:你不理财,财不理你。在这个“全民皆理财”的时代背景下,似乎身边的每个人都能在“理财”“基金”话题上叨叨几句。那么,如何挑选适合自己的基金呢?今天,就来一起看看吧~。

正视投资风险

不管是理财新手还是资深老手,关于投资都有一个众所周知的常识:投资有风险,入市需谨慎。所以,投资者在挑选基金产品时,首先需要对自己的风险偏好及承受能力作出评估,然后才能选择与自身风险偏好相匹配的基金类型。根据风险偏好的不同,投资者大体可以分为五类,分别是保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型。

【基金投资者保护月】如何挑选适合自己的基金?

同时,不同类型的基金,其风险和收益比重也各不相同,比如投资股票的基金,就承担着较大的投资风险,相对而言,投资债券基金风险较低些。

【基金投资者保护月】如何挑选适合自己的基金?

所以,根据自己的风险偏好,明确自己能承受的最大回撤和年化波动率,这样才能保持长期持有。

基金经理与投研团队

对于基金而言,尤其是主动管理的产品,基金经理可以说是“灵魂人物”,因此投资者在挑选基金的时候也需要关注“掌舵人”的情况,建议选择那些从业时间长、投资风格清晰、中长期业绩优异且任职稳定的基金经理在管的产品。

【基金投资者保护月】如何挑选适合自己的基金?

同时,作为基金背后的力量,基金公司的投研实力也是重要参考因素之一。投资者可关注基金公司的投研团队配备情况以及历史获奖等,优选综合实力强,投资业绩优异的基金公司所管理的产品。

所以,我们需要长期坚持关注基金经理、基金公司,时间长了自然会有一个全面的判断。当然,除了看基金公司、相关媒体公开宣传资料中的介绍与定位,还可以在专访、直播等场合加深了解。

“4433”挑选法则

应该有不少投资者都认为,投资本是一场远行而非一次短跑,就像马拉松一样,长跑才能胜出。既然是场长跑,那就需要选择靠谱的搭档,基金长期的增长趋势和业绩表现的稳定性等等都需要纳入考虑范围。

挑选出“长跑型”选手,4433法则”或许可助广大基民一臂之力。所谓“4433法则”最主要的衡量因素就是“时间”,从较长期间(包括一年、两年、三年、五年及自今年以来)的表现,再看近期的表现。大家不妨看看以下的步骤——

Ø 第一个“4”:即一年期基金绩效排名在同类型基金前1/4;

Ø 第二个“4”:即两年、三年、五年、今年以来基金绩效在同类型基金前1/4;

Ø 第三个“3”:即六个月基金绩效排名在同类型基金前1/3;

Ø 第四个“3”:即三个月基金绩效排名在同类型基金前1/3。

这样在层层关卡之后,选出来的基金相对而言比较优质。作为一种中长期的投资理财方式,建议细水长流,只有真正具有耐心的人搭配上“耐力基”,才能在基金投资中获取更好的效果。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人提醒投资者应认真阅读《基金合同》、《基金招募说明书》和基金产品资料概要等产品法律文件。在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。长盛基金提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

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