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路虽远行则将至 中欧财富投顾一周年

2020-11-13 21:00:57 浏览: 86 作者: 明眸善睐
摘要:2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧基金子公司中欧财富作为首批获得试点资质的五家机构之一开展基金投顾试点工作。秉持服务大众的初心,基金投顾业务试点以来中欧财富始终致力于以金融科技赋能金融,依托自身专业能力改善投资者盈利体验。中欧财富投顾盈利占比高达93.06……

2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,中欧基金子公司中欧财富作为首批获得试点资质的五家机构之一开展基金投顾试点工作。

秉持服务大众的初心,基金投顾业务试点以来中欧财富始终致力于以金融科技赋能金融,依托自身专业能力改善投资者盈利体验。中欧财富投顾盈利占比高达93.06%。

定制个性化资产配置方案

为每一笔投资负责

中欧财富从2016年起着手布局投顾业务。为贯彻从买方角度出发的设立宗旨,中欧财富为投顾业务组建了独立的投资策略委员会,而中欧基金研究平台、量化团队及资产配置团队则长期为投顾的投研团队提供专业的外部研究支持。同时,大数据技术的运用通过信息搜索、宏观研究和策略建模等也为投研团队在选基、调仓等阶段提供辅助支持,以期实现投资者利益最大化。

秉持为投资者每一笔投资负责的设立初衷,中欧财富投顾提出“财富成长、稳健理财、活钱管理、人生规划”四大类投资策略,并根据用户不同时长、风险收益偏好和投资目标推出多款不同的投顾策略,为投资者活期资金、中短期资金及中长期资金的不同理财需求匹配个性化的资产配置方案。

以面向权益类基金投顾用户的“超级股票全明星”为例,该策略在全市场组建明星阵容基础上,由中欧财富投顾团队根据行情进行持续优化管理,努力实现不同市场环境和风格导向下投顾组合的资产配置策略最优化,力争为投资者赚取高额收益。策略运作以来,累计实现收益率87.04%,而同期沪深300指数的涨幅仅为21.73%。

而另一款“双季乐稳健增强” 则为希望获得稳健收益的投资者量身打造,策略在组合构建上精选纯债等较低风险的债券基金作为底仓,并辅以少量绝对收益策略的基金产品,力争助力投资者平稳度过每个经济周期。策略上线以来,累计收益13.80%,年化8.21%。(注3)

同时,为满足现代社会日益增长的养老需求,中欧财富投顾推出“中欧水滴养老”投顾策略系列并将用户根据出身年龄划分为从65后到90后的六个不同年龄层段,基于用户提供的工作地点、参加工作年限、月收入等信息,测算出用户退休后可领取的补充养老金及财务规划细则,为不同年龄层段的客户提供适配的养老投资综合解决方案。

用投顾服务引导用户正确投资

力争创造长期价值

为客户匹配合适的资产配置方案,是改善用户盈利体验的前提,但通过大数据、沟通等细腻的方法长期陪伴、引导客户形成正确的投资观、力争为客户创造更好的投资回报,才是基金投顾有别于传统投资顾问和基金销售的关键,也是中欧财富重点布局的方向。

对此,中欧财富构建了客户行为数据库并组建了BI分析团队,通过对用户行为、习惯等进行分析,挖掘出影响客户投资体验的关键节点,依此根据客户持仓时长、盈利情况、申赎情况等,提供智能陪伴服务来改善用户盈利体验。同时,中欧财富还会向基金投顾持有人提供定期报告、调仓报告,包括业绩归因、市场点评等组合分析以及投资人线上面对面、投资者教育等增值服务。

为了让更广泛的普通投资者也能够享受到专业的基金投顾服务,中欧财富投顾不仅通过“中欧钱滚滚APP”向平台用户提供数字化的资产配置增值服务,更先后与天天基金、腾讯理财通、陆基金等平台达成合作,向这些平台投资者提供基金投顾服务。未来中欧财富将进一步开拓与银行、券商及第三方基金销售机构合作的可能。

让大众获取更好投资回报

中欧财富任重而道远

近年来,居民个人可支配收入增长、普通投资者理财需求日益凸显、资产新规打破刚性兑付后理财产品从保本型向净值型转变……财富管理行业大幕开启,而基金投顾作为一种财富管理的新模式有望迎来发展机遇。但与此同时,我国资本市场长久以来以散户投资者为主的格局、个人投资者还没有形成正确资产配置等也成为基金投顾业务开展的无形阻力。身负让大众获取更好投资回报的使命和义务,中欧财富人深感任重而道远。

在产品上,中欧财富投顾未来将根据投资者不同的投资需求和理财场景,推出更多适合不同投资者需求的个性化资产配置方案;

在投顾服务上,中欧财富将进一步运用大数据技术及用户行为分析,细化适合不同投资者的定制化投顾服务,并通过长期细腻的投顾服务及陪伴引导投资者形成正确的资产配置及价值投资观。

路虽远行则将至,事虽难做则必成。一周年对于中欧财富投顾而言是一个重要的节点,但更是一个新的起点。中欧财富将在以基金投顾改善投资者盈利体验,为客户创造更高价值的道路上,继续举步向前。

注1:数据截止:2020/11/06。数据来源:中欧财富。盈利策略账户占比=盈利策略账户数/总持仓策略账户数

注2:数据:2017/9/5-2020/10/30,收益率数据来源:中欧财富。指数数据来源Wind。投顾组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他客户创造的收益也不构成业务表现的保证。

注3:数据:2019/2/26-2020/10/30,数据来源:中欧财富。投顾组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他客户创造的收益也不构成业务表现的保证。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。

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